Defi стейкинг на Binance

Менее года назад компания Бинанс официально объявила о запуске первого предложения High Yield Staking Offer. Оно позволило инвесторам заработать 37,49% APY именно на стейкинге цифровых монет: ADA, DOT, TRX, EOS, CAKE. Безусловно, столь удачный кейс привлек внимание людей, которые лишь поверхностно погружены в тему криптовалют.

Зачастую площадки для стейкинга работают по принципу очередности. Мероприятия такого типа показывают большое количество различных источников пассивного дохода. Разработчикам платформы Бинанс удалось реализовать поддержку всех актуальных инструментов. Сегодня мы подробно поговорим об особенностях DeFi-стейкинга, расскажем о его преимуществах и недостатках. На основе этой информации каждый криптоэнтузиаст сможет принять решение о целесообразности вложений в стейкинг.

Что такое DeFi-стейкинг

Специфика заработка на криптовалюте во многом зависит от алгоритма достижения консенсуса. Стейкинг цифровых активов на протоколе Proof-of-Stake фактически можно назвать аналогом классического майнинга на основе Proof-of-Work, который используется в сети биткоин и многих других альткоинах. Стейкинг и майнинг направлены на обеспечение безопасности членов сообщества и поддержание работы системы.

Ключевое отличие между этими процессами — объем потребляемых ресурсов. Стейкинг считается более экологичным. Для заработка достаточно заморозить на специальном кошельке определенное количество криптовалюты. Взамен инвестор получает дополнительные привилегии, в том числе в виде пассивного дохода. Этот формат заработка на цифровых активов более прост и понятен, нежели майнинг.

Стейкинг реализован в блокчейн-сетях, использующих алгоритм достижения консенсуса Proof-of-Stake. Это значит, что проект функционирует за счет валидаторов — специальные узлы, которые блокируют на балансе кошелька личные монеты, чтобы участвовать в генерации новых блоков и подтверждении транзакций. Выбор валидаторов часто проводится в формате лотереи или аукциона.

Далеко не у всех криптоэнтузиастов есть достаточно средств для получения статуса валидатора. Инвесторы с маленьким стартовым капиталом всё равно могут зарабатывать на стейкинге. Для этого им необходимо сотрудничать с валидатором, который будет делиться прибылью. Фактически это можно сравнить с доверительным управлением, но с более высоким уровнем надежности. Поэтому попасть в пул ликвидности может абсолютно каждый.

Стейкинг способствует более быстрому принятию криптовалют широкими массами. В сравнении с майнингом он выглядит максимально простым и понятным. Многие люди открывали в банках депозиты, стейкинг — это довольно похожая процедура. Все необходимые действия по попаданию в пул ликвидности можно совершить напрямую из своего кошелька.

На Бинансе представлен широкий выбор цифровых активов, которые можно стейкать с разной доходностью APY. Это дает инвесторам максимальную свободу действий в вопросах диверсификации своего портфеля.

DeFi-стейкинг на Binance

Стейкинг в DeFi проекта связан с определенным риском. Поэтому платформа Бинанс тщательно проверяет своих партнеров. Это позволяет снизить вероятность потери монет. Невзирая на высокие APY, риски всё равно остаются, поскольку Бинанс не несет ответственность за проблемы, связанные с пробелами в безопасности smart-контрактов той или иной экосистемы. Доступные варианты стейкинга на Бинансе:

• Activities — функция на криптобирже Бинанс, которая позволяет получать выплаты в криптовалюте за стейкинг в течение установленного периода. Доходность и срок погашения напрямую зависят от выбранной монеты. Например, токен BEL предлагает 15-дневный стейкинг с APY 18% годовых. Это средний показатель. Условия стейкинга по каждому DeFi-проекту регулярно обновляются.
• Ethereum 2.0 — еще одна функция платформы Бинанс, ориентированная на инвесторов, которые заинтересованы в заработке в долгосрочной перспективе. Для ознакомления с доступными предложениями, нужно выбрать раздел «Еще», а потом скролить страницу вниз и кликнуть по «Финансы». Стейкинг эфира в системе Бинанс Смарт Чейн предусматривает преобразование монет ETH в BETH — это токенизированный актив. Функционально BETH ничем не отличается от ETH. Конвертация монет осуществляется по курсу 1:1. Процентная ставка изменяется в зависимости от количества участников в конкретно взятый момент.
• Заморозка сбережений на Бинансе — пользователи могут заблокировать монеты на своем кошельке под гибкую процентную ставку. Доходность также зависит от актуальности предложения. Например, если замораживать монеты BUSD, USDC, USDT на 7 дней, APY составит 4,5% годовых. Чтобы увеличить доходность до 5,1%, нужно выбрать трехмесячный период стейкинга.
• Binance Vault — этот формат предусматривает блокировку монет BNB с последующей выплатой дивидендов. Для активации этого предложения нужно открыть раздел кошелька BNB на криптобирже. APY рассчитывается с учетом актуальных возможностей для заработка. Де-факто Binance Vault можно сравнить с оптимизатором доходности. Он использует активы стейкеров для инвестиций в проекты с гарантированной доходности (Launch Pool), создавая гибкие возможности для увеличения капитала.
• Binance Launchpad — внедрение этой технологии позволило криптобирже стать одним из пионеров в сфере IEO (первичное биржевое предложение). Перспективные стартапы могут получить финансирование непосредственно на бирже. Периодически Binance Launchpad создает рекомендации для инвесторов по вложениям в надежные проекты. Список вариантов стейкинга регулярно обновляется.

Используя перечисленные выше возможности каждый криптоэнтузиаст может создать для себя надежный источник пассивного дохода.

Как принять участие в DeFi-стейкинге

Пошаговая инструкция:

1. Сначала необходимо зарегистрировать аккаунт и авторизоваться в личном кабинете.
2. Затем следует открыть меню «Финансы» и выбрать «Binance Earn».
3. В самом низу страницы есть вкладка «Фиксированный стейкинг».
4. Необходимо кликнуть на «Подробнее»
5. После нажатия на кнопку «DeFi-стейкинг» откроется список доступных проектов.
6. Напротив всех продуктов указаны сведения о расчетной доходности и сроке, минимальном пороге входа, статусе активности.
7. Следует кликнуть на «Добавить активы».
8. Откроется окно с подробным описанием стейкинга.
9. Нужно выбрать тип ставки — плавающая или фиксированная.
10. Настроить срок блокировки.

Что касается расчетной доходности, то она отображается в процентах (годовых). Есть 2 типа ставок:

• Плавающая — позволяет изъять монеты из стейкинга без временных ограничений, по требованию инвестора. Спустя день после закрытия продукта, криптовалюта будет возвращена на баланс спотового кошелька.
• Фиксированная — предполагает, что активы заморожены на установленный срок. Особенность фиксированной ставки заключается в более высокой доходности. При желании забрать активы до окончания срока можно, но тогда дивиденды не будут начислены. Монеты разблокируются и поступят на спотовый кошелек.

На вкладке «Доступная сумма» отображается баланс спотового кошелька, который можно использовать для стейкинга в системе Бинанс Еарн. Установлен минимальный порог для заморозки монет. Если на балансе не хватает средств, застейкать криптовалюту не получится. После ввода суммы для заморозки нужно ознакомиться с соглашением об обслуживании Бинанс Стейкинг.

Информация об активированных продуктах отображается в меню: «Кошелек» — «Earn» — «DeFi-стейкинг». Расчет процентов доходности начнется в 03:00 следующего дня после заморозки монет. Дивиденды начисляются на баланс фиатного или спотового кошелька. Стейкинг с фиксированной доходностью предполагает, что замороженная криптовалюта изымается автоматически и переводится на спотовый кошелек по истечению установленного срока.

Есть опция досрочного вывода актива. Нужно учитывать, что скорость разблокировки монет напрямую зависит от технических характеристик блокчейна, на котором функционирует платформа. Досрочный вывод предусматривает потерю дивидендов. В момент возврата монет на спотовый кошелек проценты будут вычтены из общей суммы.

Что нужно для старта

Для заработка на инвестициях в стейкинг на платформе Бинанс необходимо купить криптовалюту, а потом перевести ее на баланс кошелька Trust Wallet. Если аккаунта на бирже нет, его нужно создать. Для инвестиций в стейкинг необходимо также купить криптовалюту. Она будет храниться на внутреннем кошельке Binance Smart Chain.

Новички могут использовать даже банковские карты. Купить цифровые монеты можно в разделе торговли P2P и C2C. Проведение транзакции отнимет не более пяти минут. Комиссия в P2P — 1%, а в C2C — 3,8%.

Скачать и установить криптовалютный кошелек Trust Wallet

Для удобной работы с ПК или ноутбука на базе операционной системы Windows, можно загрузить расширение Binance Smart Chain для браузера. Приложение абсолютно безопасно, поскольку является официальным продуктом компании, а не творением сторонних разработчиков.

Владельцам iMac и MacBook необходимо разблокировать децентрализованный браузер. Гораздо проще выполнить эту задачу с iPhone.

Создать и сохранить криптовалютный кошелек

С подробным гайдом по открытию хранилища можно ознакомиться на официальном сайте биржи Бинанс. Мы же рассмотрим ключевые ошибки, которые допускают новички. Прежде всего, нужно сохранить в надежном месте SEED-фразу. Она потребуется в ходе восстановления доступа к хранилищу, если такая необходимость возникнет.

После создания кошелька, нужно внести на баланс монеты BNB. Купить их можно на Бинансе. Монеты BNB — крайне важный элемент экосистемы. Они необходимы для оплаты комиссий за проводимые транзакции. Желательно, чтобы на кошельке было не менее 0,01 BNB. Пользователи могут регистрировать неограниченное количество кошельков. Им можно давать разные названия в Trust Wallet для максимального удобства.

Использование Dapp Browser для взаимодействия с DeFi

Фактически это обычный браузер, в котором реализована функция поддержки технологии блокчейн на конкретных сайтах. Это крайне важный софт для комфортного заработка на проектах в сфере децентрализованных финансов. Некоторые специалисты предпочитают использовать термин Web3 — интернет третьего поколения, в рамках которого пользователи могут взаимодействовать с разными сайтами.

На компьютере задача коммуникации с блокчейном выполняется за счет расширения для браузера Binance Smart Chain Wallet. Поэтому инвестировать в стейкинг DeFi-проектов можно абсолютно на любом устройстве.

Как зарабатывать на DeFi-стейкинге на Бинансе

Чтобы начать получать пассивный доход, нужно:

1. Зарегистрироваться на платформе Бинанс.
2. Создать кошелек.
3. Купить криптовалюту.
4. Выбрать формат стейкинга.
5. Заморозить монеты и ждать окончания срока действия продукта.

Что касается доходности стейкинга в DeFi-проектах, то она постоянно меняется. По состоянию на 14 мая 2022 года доступны следующие варианты:

Название токена	Доходность	Срок действия (дней)
BUSD	13,33%	120
ETH	10,12%	120
BTC	8,19%	60
DYDX	25,12%	30
AAVE	6,49%	30

Некоторые продукты поддерживают гибкую блокировку. Помимо DeFi, есть также фиксированный стейкинг.

Преимущества и недостатки DeFi-стейкинга на Binance

Плюсы	Минусы
Простота и доступность. Инвестору не нужно заниматься управлением приватными ключами, покупать ресурсы и проводить все транзакции вручную. Зачастую именно с этим сложностями сталкиваются новички, ранее ничего не слышавшие о децентрализованных финансах.	Бинанс снимает с себя ответственность в случае появления проблем в работе DeFi проекта.
Высокие уровень безопасности. Платформа Бинанс отбирает исключительно лучшие DeFi.	Доходность значительно снизится в случае досрочного закрытия продукта.
Высокий уровень доходности. Стейкинг на DeFi — это низкие комиссии в сочетании с максимальным размером прибыли.	Высокая волатильность криптовалют. Застейканная монета может упасть в цене после окончания периода блокировки.

Мнение экспертов и пользователей

Отзывы реальных инвесторов и экспертов можно найти на многих сайтах, в частности на vc.ru. Эксперты солидарны, что лучшие возможности для заработка на ДеФи предлагает именно платформа Бинанс. Безусловно, у экосистемы есть свои проблемы, которые предстоит решить разработчикам. Однако она и сейчас готова для использования и стабильного заработка.

Заключение

1. Стейкинг — альтернатива майнинга, появившаяся в блокчейн-сетях, которые используют алгоритм достижения консенсуса Proof-of-Stake.
2. Суть стейкинга в сфере DeFi предусматривает заморозку определенного количества монет на установленный срок. Взамен владелец актива получает дивиденды.
3. Заблокированные токены используются для подтверждения транзакций, создания новых блоков и поддержания работоспособности сети.

Ответы на часто задаваемые вопросы (FAQ)

Берет ли на себя платформа Бинанс ответственность за убытки инвесторов, ставшие результатом атак на ончейн-контракты в ходе стейкинга?

В условиях обслуживания клиентов сказано, что Бинанс выступает в качестве платформы для демонстрации сопутствующих услуг. Сервис тщательно проверяет все DeFi-проекты, которые попадают в список продуктов для стейкинга.

Принципы расчета прибыльности DeFi-стейкинга?

Доступ к актуальным продуктам отсутствует каждый день с 2:50 до 3:10 по МСК. Дивиденды не начисляются в день блокировки монет. Расчет доходности осуществляется на следующий день. В среднем эта процедура занимает не более 24 часов.

Сколько нужно ждать, чтобы получить прибыль с DeFi-стейкинга?

Минимальный период блокировки монет — один день. Однако это касается продуктов с гибкой заморозкой. В действительности, чем продолжительнее срок погашения, тем больше денег сможет заработать инвестор.

Какие дивиденды я получу в случае досрочного закрытия продукта?

При таком сценарии платформа удерживает дивиденды в полном объеме. Токены блокируются путем использования smart-контрактов. Для преждевременной разблокировки требуется ручное вмешательство. Поэтому дивиденды покрывают эти расходы.

Какая комиссия предусмотрена при досрочном закрытии?

Никаких штрафов и комиссий нет, поскольку платформа изымает исключительно накопленные проценты.

Как быстро будет проведено досрочное закрытие продукта?

Процедура занимает один день. Это обусловлено тем, что замороженные монеты используются в ончейн-контрактах. На закрытие продукта и выплаты тела депозита требуется время.