Дмитрий КоноваловИскусственный интеллект стремительно внедряется в разные сферы экономики к 2025 году его используют уже 78% компаний. Не осталась в стороне и криптоиндустрия: на стыке блокчейна и ИИ формируется новая ниша DeFAI. В этой статье разберем, что это за сегмент, какие проблемы он решает и почему его называют «ленивыми финансами».
Что такое DeFAI
DeFAI (Decentralized Finance + AI) – новый сегмент крипторынка, образованный на стыке децентрализованных финансов и искусственного интеллекта. Его задача – автоматизировать и упростить работу с DeFi-сервисами за счёт ИИ-агентов, способных анализировать данные и совершать транзакции без участия человека.
Вместо ручного переключения между протоколами пользователь может делегировать управление активами агенту, которому достаточно дать команду на естественном языке. Ранние примеры этого подхода – Autonolas, HeyAnon и YieldSeeker, работающие с интерфейсами чата и сложной логикой автоматизации стратегий.
Проблема сложности DeFi: почему нужны «ленивые решения»
DeFi-платформы долгое время оставались территорией продвинутых пользователей. Управление пулами, стейкинг, арбитраж, учёт доходности – всё это требует технической подготовки и времени. Новички часто теряют средства из-за ошибок, неправильных параметров или даже фишинговых сайтов.
На этом фоне ИИ-агенты выглядят как «ленивое» решение: они берут на себя большую часть рутины, сокращают риск человеческих ошибок и избавляют пользователя от необходимости учиться читать смарт-контракты или ориентироваться в API разных блокчейнов. Это снижает барьер входа и открывает рынок более широкой аудитории.
Как DeFAI упрощает взаимодействие с DeFi
ИИ помогает преобразовать интерфейс взаимодействия с DeFi. Сложные команды можно заменить простым запросом: «найди лучший пул для 1000 USDT». Агент обработает данные, выберет оптимальное решение и даже выполнит операцию, при этом пользователь сможет следить за действиями через отчёты или чат.
Такие протоколы, как HeyAnon и Orbit, формируют сегмент абстракции DeFi, в котором пользователь почти не соприкасается с «сырой» блокчейн-инфраструктурой. Это позволяет действовать быстрее, безопаснее и с меньшим числом ошибок, особенно в случае новичков.
Как работают криптовалютные ИИ-агенты в DeFAI
ИИ-агенты – это не просто чат-боты. Они способны круглосуточно мониторить пулы ликвидности, анализировать риски, перемещать средства между протоколами и совершать арбитражные сделки. Например, YieldSeeker автоматически находит самые доходные стратегии и меняет позицию без команды пользователя.
Кроме того, такие агенты могут анализировать код смарт-контрактов, отслеживать аномальную активность и даже блокировать подозрительные транзакции. Некоторые проекты, как Mode, уже тестируют ИИ-файрволы – фильтры на уровне сети, способные предотвращать эксплойты до их выполнения.
Состояние рынка DeFAI в 2025 году
По данным CoinGecko, совокупная капитализация DeFAI-проектов составляет $1,3 млрд – около 10% от всех криптопроектов, связанных с ИИ. Это немного, но рост очевиден: за год показатель увеличился почти вдвое, а внедрение ИИ в криптосекторе в целом достигает 78% по данным Stanford AI Index.
Большинство решений пока находятся на стадии прототипов. Однако уже сегодня они способны выполнять базовые задачи: фарминг, портфельная оптимизация, мониторинг безопасности. Сектор движется к формированию полноценной экосистемы: от хранилищ данных до интерфейсов настройки агентов и ZK-доказательств.
Топовые проекты DeFAI на крипторынке
Среди наиболее заметных решений – YieldSeeker, получивший награду от Coinbase за лучшего агента в экосистеме Base. Он обеспечивает пассивный доход, непрерывно перемещая ликвидность между пулами. Доходность на исторических данных – выше средней по рынку.
Другой пример – Spectra Vault, первый «хедж-фонд» на базе ИИ-агентов, где решения принимаются голосованием внутри автономной системы. Пока он показывает убытки (12%), но важен сам факт полной автоматизации инвестиционного процесса без человека в цепочке.
HeyAnon предлагает чат-интерфейс для доступа к 40+ протоколам, однако пока требует от пользователя точных инструкций и даже предоставления приватного ключа. Это ограничивает удобство и безопасность. Лучше реализован Orbit, с поддержкой 200+ протоколов и встроенными мостами.
На Solana активно развивается Griffain – платформа для настройки агентов под любые стратегии, включая DCA или анализ соцсетей. А проекты MushyAgent и ARMA автоматизируют фарминг стейблкоинов, причем последний использует доказательства с нулевым разглашением для верификации решений.
Вывод
- DeFAI делает сложные DeFi-стратегии доступными в «одно касание» , устраняя технические барьеры и снижая риски ошибок для новичков.
- Технологии ещё не зрелы: чат-интерфейсы не всегда интуитивны, а агенты требуют точных инструкций и доступа к приватным ключам.
- Ключевое преимущество – круглосуточная автоматизация и защита от фишинга, что упрощает управление активами.
- Проблема прозрачности и ограниченная гибкость остаются вызовами, особенно для опытных пользователей.
- Главная задача на будущее – сочетать удобство ИИ с децентрализацией и контролем, принятыми в криптоиндустрии.