Как заработать на бирже криптовалют

Рынок цифровых активов – нестабильная, но очень доходная ниша. Поэтому инвесторы все чаще обращают внимание на криптовалюты. Bitcoin и альткоины представлены в инвестиционных портфелях крупных финансовых компаний и обычных новичков, поклонников технологии Blockchain. Цифровые токены – универсальный актив, позволяющий получать доход вне зависимости от уровня понимания индустрии биржевой торговли, размера стартового капитала.

Как мы готовились к статье

8

источников исследовано

17

часов потрачено

5

способов заработка рассмотрено

Стабильный заработок – это реальность или миф

На постсоветском пространстве у людей сформировалось устойчивое недоверие к биржам. Отчасти это связано с низким уровнем финансовой грамотности. Почему-то многие думают, что инвестирование или онлайн-трейдинг – это финансовая пирамида, созданная для выкачки денег у доверчивого населения. На Западе культура инвестирования более развита. Грамотное вложение денег является основой так называемой накопительной пенсии. Поэтому люди всех возрастов понимают, что торговля на биржах может быть эффективной, если сделки заключает профессионал.

Есть и вторая проблема – государственное регулирование. В индустрии онлайн-инвестиций появляется все больше мошенников. В СМИ регулярно присутствуют громкие заголовки, как аферисты обманули вкладчиков, завладев их сбережениями. Поэтому боязнь населения России и стран СНГ вполне оправдана. Яркий пример – это Forex. Госдума уже несколько лет приняла соответствующий закон о регулировании рынка, но мошенники среди брокеров никуда не исчезли.

Криптобиржи – это глоток свежего воздуха для инвесторов. В торговле цифровыми активами уже принимают участие маркетмейкеры (крупные игроки: фонды, инвестиционные компании), но банки еще не вкладывают деньги в нерегулируемый рынок. Для розничных инвесторов с относительно небольшим капиталом – это шанс воспользоваться недоверием к криптовалютам со стороны крупных игроков. Заработать вполне реально, но только при должном подходе к делу.

Как начать получать прибыль без вложений

Инвестиции – это использование капитала для получения прибыли. Поэтому доход без вложений в принципе противоречит понятию инвестиционной деятельности. Однако цифровые монеты можно получить бесплатно, чего нельзя сказать об акциях, фьючерсах на нефть, фондовых индексах и других традиционных финансовых инструментах. В дальнейшем полученные бесплатно токены можно использовать для трейдинга, инвестирования или арбитража. Поэтому начать работать без стартового капитала реально, но для этого нужно:

  • принимать участие в бесплатных раздачах токенов, которые проводятся стартапами перед ICO;
  • зарегистрироваться в партнерской программе биржи, чтобы выполнять простые действия и получать за это монеты;
  • следить за стартом bounty-программ, airdrop-систем, в ходе которых также можно получить криптовалюту бесплатно;
  • смотреть рекламные ролики, играть в игры и выполнять другие задания на сайтах-кранах;
  • добыть на обычном компьютере на старте проекта малоизвестную монету, которая в дальнейшем способна подорожать.

На серьезный доход рассчитывать не стоит, но первые токены можно использовать для ознакомления с базовыми принципами работы криптобиржи: открытие ордера, использование Stop-Loss, Take-Profit, оформление заявки на вывод средств и т.д. В контексте вопроса обучения подобная отработка практических навыков будет особенно полезна.

Сколько можно заработать и за какой срок

Оценка доходности – субъективное занятие. Итоговый результат зависит от многих переменных, но в первую очередь стоит отталкиваться от навыков инвестора и размера стартового капитала. Чтобы картина прояснилась, мы попросили прокомментировать вопрос потенциальной доходности настоящего эксперта в сфере инвестирования – Илью Данилова, управляющего активами в компании «ФИНАМ». У него есть практические навыки и опыт торговли криптовалютами, поэтому он компетентен в этом вопросе. Специалист ответил на вопрос о заработке следующим образом:

«Понятие «минимальная доходность» – это искусственный термин, которым оперируют только «интернет-эксперты». Даже успешные трейдеры, не говоря уже об откровенных новичках, способны контролировать исключительно риск, а прибыльность торгового процесса определяет рынок. На Западе нормальным показателем считается доходность портфеля 20-25 % годовых. Если оперировать серьезным капиталом, то более высокой прибыльности добиться тяжело. Лучшие международные финансовые фонды приносят своим клиентам по 18 % годовых, но стоит учитывать, что речь идет о капитале в размере от $1 млрд».

Криптовалюты хороши тем, что их доходность не ограничивается материальным обеспечением. Поэтому дневной рост в 100 % более чем реален. Ripple, Bitcoin, Ethereum и многие другие монеты на своем примере не единожды подтверждали данное утверждение. Высокая доходность актива – это шанс для новичка с небольшим стартовым капиталом разогнать депозит.

Что важно знать до начала заработка на бирже

Заработкам на криптовалютах нельзя научиться за 10 минут. Поэтому прочтения одной статьи или просмотра 5-минутного видеоролика абсолютно точно недостаточно. Необходимо проанализировать больше информации о торговле на биржах, которая находится в свободном доступе. Изучите графики котировок самостоятельно, подумайте, какая из монет способна выстрелить в ближайшее время.

Обязательно почитайте о новых проектах, которые только находятся на стадии запуска. Можно попробовать принять участие в ICO (первичное размещение токенов), это позволяет приобрести криптовалюту по минимальной цене. Читайте прогнозы практикующих инвесторов – как зарубежных, так и российских. Следите за тем, как развивается blockchain-индустрия, читайте новости, поскольку порой котировки особенно чувствительны к публикациям СМИ.

Какие есть способы заработка на криптобирже

Заработать на биржах можно несколькими способами. В зависимости от выбранной стратегии будет изменяться специфика деятельности, необходимый капитал, соотношение дохода и рисков. Подробно рассмотрим каждый из вариантов, рассказывая про подводные камни, и приведем примеры с реальными цифрами доходности. На основе этой информации новички смогут принять окончательное решение.

1. Инвестирование

Вложение сбережений в криптовалюту предполагает наличие вакантных средств, которые инвестор может себе позволить потерять. То есть брать кредит в банке для формирования стартового капитала категорически запрещено. Классическое инвестирование – это покупка на долгий срок популярных цифровых монет: BTC, XRP, ETH, LTC. В начале 2011 года биткоин стоит $1, по состоянию на 1 сентября 2020 года его цена преодолела отметку в $11 900. Зимой 2017 года котировки и вовсе достигли уровня $20 000.

Что касается прогнозов экспертов, то мнения аналитиков разделились. Оптимисты уверены, что спустя 2-3 года стоимость bitcoin достигнет $100 000. Критики считают, что время криптовалюты позади, поскольку мыльный пузырь в ближайшее время лопнет, а инвесторы потеряют свои деньги. Один из руководителей венчурного фонда Blockchain Capital Спенсер Богарт в одном из последних интервью заявил, что в ближайшее 5 лет bitcoin будет стремительно расти в цене. Свой прогноз он объясняет тем, что Правительство Китая положительно оценивает эту криптовалюту, поэтому лояльно относится к ее использованию.

Руководитель Distributed Lab Павел Кравченко прогнозирует, что котировки BTC способны опуститься до нуля, если в blockchain-индустрию начнут активно заходить институциональные инвесторы: фонды, банки, крупные финансовые компании. При таком раскладе сеть Биткоин станет централизованной, потеряет устойчивость к цензуре. Решайте сами, какая из представленных точек зрения ближе вам.

2. Трейдинг

Онлайн-трейдинг – это заключение спекулятивных сделок на краткосрочных изменениях курса криптовалют. Чтобы рациональнее использовать свое время, можно задействовать в работе автоматизированных помощников, то есть роботов, которые будут анализировать ценовое движение и заключать торговые операции вместо вас. Боты работают на основе стратегии, выбранной трейдером.

Чтобы заработать на трейдинге, нужно сначала выбрать криптобиржу. Затем подберите подходящую вам пару валют – инструмент, которым осуществляется торговля. Приоритетный вариант – комбинация ликвидных активов, например: ETH/BTC, BTC/USD, BTC/USDT (или любой другой стейблкоин). Колебания котировок обеспечивают трейдеру доход. Прогнозы необходимо делать, отталкиваясь от результатов использования аналитических инструментов: индикаторов, рыночного объема, количества заключенных сделок. Если опираться только на интуицию, тогда работа быстро превратится в казино.

3. Арбитраж

Принято считать, что это также разновидность трейдинга. Инвестор зарабатывает на разнице курсов криптовалют на разных биржах. Стоимость монет может действительно меняться в зависимости от площадки. Например, сервисы, работающие с топовыми поставщиками ликвидности, обновляют котировки в режиме онлайн, а вот малоизвестные биржи не могут похвастаться этим.

Трейдер выбирает криптовалюту, а затем следит за ее стоимостью на разных площадках. Там, где курс самый низкий, нужно заключать сделку на покупку, чтобы после продать на бирже с более высокой ценой. В арбитраже крайне важна скорость, малейшее промедление поставит крест на возможности зарабатывать на разнице. Поэтому для эффективного арбитража, нужно использовать роботов. Автоматизированный трейдинг – это реальный источник пассивного дохода, который способен приносить в месяц до 30 000 рублей.

4. Маржинальная торговля

Это еще одна разновидность online-трейдинга. Маржинальная торговля, или заключение сделок с кредитным плечом, дает возможность взять у биржи кредит для проведения операций с большим лотом. Маржинальная торговля подойдет трейдерам с небольшим стартовым капиталом. Статистика показывает, что ведущие биржевые платформы предлагают кредитное плечо до 1:100. Это означает, что инвестор будет оперировать капиталом, который в 100 раз больше суммы на балансе торгового счета.

Заработок на бирже с кредитным плечом – это не только более высокий потенциальный доход, но и колоссальные риски. Даже незначительный разворот котировок в противоположную сторону от ордера приведет к выбиванию Stop-Loss, вследствие чего сделка закроется с убытком. Поэтому для успешной маржинальной торговли криптовалютой, нужно сначала тщательно освоить азы трейдинга, пройти обучающие курсы.

5. BTER

Пожалуй, это наиболее распространенная стратегия торговли криптовалютой. Ее принцип заключается в поиске популярных монет, которые подешевели на 5–15 % от своей вчерашней стоимости. После этого нужно открыть сайт Investing, чтобы ознакомиться с результатами технического анализа по выбранному активу. За 2 дня реально получить до 15 % чистой прибыли. Главное – своевременно ловить разворот цены. Если правильно анализировать рынок, то в месяц можно заключать до 10–50 торговых операций. Соответственно, размер чистого заработка будет достигать 175 %.Эксперты рекомендуют использовать BTER на проверенных криптовалютах, поскольку новые альткоины слишком непредсказуемы.

Какой способ заработка выбрать начинающему

Итоговый выбор зависит от нескольких параметров: размер стартового капитала, уровень понимания базовых процессов криптовалютной индустрии, количество свободного времени. Например, если времени на заключение сделок нет, но зато есть $1000 для инвестиций, тогда можно вложить деньги в наиболее перспективные монеты: Ethereum, NEO и Ripple. Периодически поглядывайте на стоимость этих криптовалют: как только прибыль достигнет пика, можно смело продавать альткоины.

Любая из вариаций онлайн-трейдинга подходит людям, у которых нет основной работы и которые готовы проходить обучение, чтобы получать доход именно на заключении сделок. Изучение принципов ценообразования, работы индикаторов, особенностей технического и фундаментального анализа – на все это требуется довольно много времени.

Как выбрать подходящую криптобиржу для заработка

Чтобы торговать криптовалютой, нужно зарегистрироваться на надежной бирже с выгодными условиями сотрудничества, поскольку работа с мошенниками закончится потерянным депозитом. Существуют общепринятые критерии выбора торговой площадки, в соответствии с которыми и формируются всевозможные рейтинги. Поэтому все потенциальные варианты нужно сначала рассмотреть через призму следующих параметров:

  • суточный торговый объем;
  • ассортимент монет и валютных пар;
  • размер комиссии;
  • лимиты на вывод средств;
  • минимальный порог входа;
  • способы внесения депозита – фиат и крипта;
  • удобство и простота торгового интерфейса;
  • эффективность работы службы поддержки клиентов;
  • юрисдикция и регуляция;
  • уровень защищенности от хакерских атак;
  • отзывы пользователей на Reddit и Bitcointalk.

Если говорить о наиболее популярных площадках сегодня, то в первую очередь нужно оценить перспективы сотрудничества со следующими платформами: Binance, KuCoin, Huobi, BITFINEX, OKEX, Bitmex.

Binance

Преимущества

Недостатки

 Отличная репутация, подтвержденная тысячами положительных комментариев

 В списке доступных активов отсутствуют фиатные валюты

 Большой выбор валютных пар, обеспечивающий максимальную ликвидность

 Низкокачественный перевод сайта и  отсутствие русскоязычной тех. поддержки

 Высокая пропускная способность, биржа обрабатывает в секунду тысячи транзакций

 

 Относительно небольшая комиссия, возможность сэкономить с помощью внутреннего токена BNB

 

KuCoin

Преимущества

Недостатки

 Большой выбор активов — свыше 300 различных пар

 Отсутствие поддержки фиатных валют

 Проходить верификацию аккаунта необязательно

 Нет условий для маржинальной торговли (с кредитным плечом)

 Низкие комиссии, по некоторым направлениям они и вовсе отсутствуют, например, по по NEO

 

 Оперативный вывод средств — в течение 10 минут

 

Huobi

 

Преимущества

Недостатки

 Независимая профессиональная оценка Blockchain-активов

 Сложный и длительный процесс верификации

 Широкий ассортимент валютных пар, который постоянно пополняется новыми монетами

 Не поддерживает популярные в странах СНГ платежные системы

 Децентрализованная система защиты от DDoS-атак

 Некоторые пункты регламента не переведены на русский или английский

 98% активов хранятся на холодных кошельках, защищенных multi-подписью

 В Китае официально запрещена торговля криптовалютой, что вносит неопределенность в дальнейшую судьбу биржи


BITFINEX

 

Преимущества

Недостатки

 Внушительный торговый объем

 Высокая комиссия за пополнение баланса счета долларами

 Наличие качественной русскоязычной локализации

 Относительно небольшое количество пар, некоторые новые монеты недоступны

 Отсутствие лимитов на вывод средств

 

 Мобильные приложения биржи для смартфонов и плашетов

 

OKEX

 

Преимущества

Недостатки

 Интуитивно понятный и простой интерфейс

 Отсутствие двухэтапной аутентификации

 Необязательно проходить верификацию аккаунта

 Низкий уровень защищенности, в 2017 году подверглась масштабному взлому

 Высокий суточный торговый объем

 

 Возможность трейдинга фьючерсами на криптовалюты с кредитным плечом

 

Bitmex

 

Преимущества

Недостатки

 Низкая комиссия

 Неудобный интерфейс

 Маржинальная торговля со 100% кредитным плечом

 Все сделки проводятся исключительно с помощью Bitcoin, остальные монеты являются производными

 Наличие продвинутых инструментов для технического анализа

 

 Качественный перевод сайта на русский язык

 

Алгоритм заработка на криптовалютных биржах

Для заработка на инвестициях в криптовалюту нужно ответить на массу важных вопросов, которые влияют на характер работы, а также на итоговый результат. Поэтому специально для новичков мы разработали подробную инструкцию, придерживаясь которой можно создать пассивный источник дохода с помощью биржевых платформ:

  • Формирование стартового капитала – подумайте, сколько денег вы готовы инвестировать? Используйте вакантные средства, то есть сбережения, а не свою единственную зарплату или деньги, взятые в долг. Учитывайте, что на получение прибыли требуется время. Вряд ли вы сможете вывести первый доход уже завтра.
  • Определитесь со стратегией работы: классическое инвестирование, трейдинг, маржинальная торговля, арбитраж или BTER. Каждый подход имеет свои сильные и слабые стороны.
  • Выберите биржу и несколько торговых активов. Не нужно заключать сделки с абсолютно всеми криптовалютами, поскольку у каждой из них свой специфика ценообразования. У вас банально не хватит времени на изучение всех факторов, управляющих движением котировок.
  • Изучите базовые механизмы биржевой торговли, ключевые инструменты фундаментального и технического анализа. Процесс обучения должен быть беспрерывным. Постоянно осваивайте новые методики (но именно представленные направления являются основными).
  • Заключили первую сделку – обязательно фиксируйте результаты в дневнике инвестора, периодически проводите работу над ошибками. Старайтесь диверсифицировать портфель, необходимо включить в него хотя бы 2-3 криптовалюты, поскольку главное правило инвестирования гласит: «Нельзя хранить все яйца в одной корзине».

Как обезопасить себя

Универсального рецепта не существует, но можно снизить риски, придерживаясь нескольких простых правил:

  • работайте с лицензированными биржами, которые не взламывались ранее хакерами;
  • разработайте эффективную стратегию и систему риск-менеджмента, важно все спланировать, а не играть, опираясь на интуицию;
  • используйте методы холодного хранения криптовалюты, поскольку они более безопасны, нежели онлайн-кошельки;
  • всегда продолжайте обучаться, поскольку ежедневно появляются новые подходы к торговле альткоинами;
  • следите за перспективными blockchain-стартапами: если вложиться в них на стадии ICO, то можно получить максимальную отдачу.

Используйте представленную выше информацию, чтобы получить стабильный источник заработка. Криптовалютные биржи на данном этапе особенно привлекательны, поскольку институциональные инвесторы относятся к ним с недоверием. Поэтому перед обычными людьми, готовыми использовать стартовый капитал, состоящий из сбережений, открываются перспективные возможности. Не думайте, что кто-то сделает всю работу за вас. Придется трудиться и осваивать много новой информации, но на выходе вы получите то, к чему так долго стремились – финансовую состоятельность.

Текст подготовлен:

Коновалов Дмитрий
Меня зовут Дмитрий, я Главный эксперт сайта криптовалют
Общая оценка статьи
5
(654)
Поставь оценку статье

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка 5

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.