Экосистемы криптовалют

Экосистема — сложная и самоорганизующаяся среда. Кажется, что под это определение подходит практически каждый блокчейн-проект, ведь большинство из них имеют децентрализованный принцип управления. Это не совсем так, ведь зачастую термин используется по отношению к DEX-платформам, предназначенным для создания новых приложений: Ethereum, Solana, Waves, Cardano и т.д.

Экосистемой будет также считаться Binance Smart Chain. Проект давно уже вышел за рамки обычной криптобиржи. Он предлагает успешный внутренний токен, занимающий третье место в рейтинге рыночной капитализации Coinmarketcap. Одна монета BNB оценивается в $572 по состоянию на 22 ноября 2021 года. Биржа выступает не только торговой площадкой, но и местом хранения цифровых активов. Проект активно развивается в направлении DeFi. Пользователи могут зарабатывать на стейкинге. Однако обо всем по порядку.

Что такое экосистемы (ЭК) в криптоиндустрии

Термин используется для обозначения платформ для разработки децентрализованных приложений. Самый яркий пример — Ethereum. На этой площадке можно программировать смарт-контракты, токенизировать активы, создавать новые блокчейн-проекты. Речь идет не столько создании новой криптовалюты, сколько об обмене ценностями. Взаимодействие разработчиков из разных направлений способствует развитию блокчейн-сообщества.

Впервые понятие экосистемы по отношению к криптоактивам было использовано после появления Ethereum. Виталик Бутерин и его команда разработчиков решила не просто создать очередной клон Bitcoin, а подошли к своему проекту более фундаментально. В результате они запустили платформу, на которой разработчики смогут создавать собственные проекты.

Сегодня количество ЭК не ограничивается только эфиром. Появилось куда больше площадок для токенизации активов, разработки децентрализованных приложений. Такие проекты отличаются более сложным устройством, нежели биткоин, который изначально задумывался исключительно в качестве платежного средства нового поколения. Естественно, что ЭК способны предложить пользователям новые форматы заработка.

Для чего нужны и как они работают

Основное предназначение — развитие криптосообщества и решение актуальных проблем. Децентрализованная платформа открыла возможность токенизировать активы. В результате разработчики видеоигр получили среду для торговли различными ресурсами и персонажами. Геймеры могут монетизировать потраченное в игре время. Появление NFT вывело на новый уровень сферу заработка на творчестве, появилась индустрия цифрового искусства.

Это лишь несколько наиболее ярких примеров, как можно пользоваться экосистемой. На самом деле децентрализованные платформы более масштабны. Они могут использоваться во всех сферах и автоматизировать массу рутинных процессов: от подсчета голосов на выборах до перевода финансового сектора в цифровое пространство. Стейкинг уже стал эффективным аналогом открытия депозита в банке.

Касательно принципа работы, то все зависит от конкретно взятого проекта. Многие разработчики внедряют в ЭК авторские идеи. Например, проект Solana запомнился экспертом появлением принципиально нового алгоритма достижения консенсуса. Блокчейн-проекты нового поколения не похожи на классические криптовалюты. Они более экологичны. Разработчики отказываются от алгоритма Proof-of-Work и традиционного майнинга в пользу более энергоэффективного стейкинга.

Что в себя они включают

Чтобы по-настоящему понять, что собой представляют ЭК, необходимо детально проанализировать их состав. Децентрализованные платформы состоят не только из привычной сети для проведения транзакций. Многие альткоины даже не имеют собственного кошелька. Конечно, структура разных проектов может отличаться, но мы рассмотрим базовые принципы. Взаимодействие всей концепции ЭК осуществляется благодаря следующим элементам:

• Разработчики. Человеческий ресурс продолжает оставаться ключевым драйвером развития криптоэкономики. Многие финтех-стартапы основаны людьми, которые долгое время работали на финансовых рынках или в банковском секторе, а потом увидели новые возможности в технологии блокчейн. Сообщество вокруг децентрализованных площадок формируют в первую очередь разработчики, которые впоследствии продвигают ценности в массы.
• Узлы сети. В традиционных системах это майнеры. Они используют свое вычислительное оборудование (фермы, ASIC) для решения сложных криптографических задач, осуществляя поиск блоков, в которые вносится информация обо всех транзакциях. Если говорить глобально, то именно они поддерживают работоспособность всей сети. В новых экосистемах майнинга нет. Поддержка сетей осуществляется за счет стейкинга. Владелец криптовалюты блокирует на своем кошельке определенную сумму на установленный срок. После его окончания он получает тело депозита и дивиденды.
• Ноды. Очень часто они также причисляются к узлам сети. Ноды занимаются проверкой блокчейна. Они следят за тем, чтобы новые блоки создавались и добавлялись в цепочку в соответствии со всеми установленными правилами. Во многих проектах можно купить этот статус, чтобы заниматься проверкой и получать ощутимый доход.
• Кошельки. Любую криптовалюту нужно где-то хранить. Стоит признать, что сегодня нет проблем с выбором кошельков. Есть много онлайн-сервисов для горячего хранения, включая те же биржи. Однако наиболее надежным вариантом продолжают оставаться холодные кошельки — локальный софт и аппаратные устройства. Хранилища выступают крайне важным структурным элементом ЭК.
• Биржи. Высокая ликвидность — пожалуй, самое главное преимущество любой криптомонеты. Это делает цифровые активы столь привлекательным инвестиционным инструментом, который также идеально подходит для трейдинга. Есть множество способов купить или продать криптовалюту, но именно биржи являются первоочередным звеном во всей системе. Недаром многие площадки постепенно эволюционируют в ЭК, выпускают внутренние токены.

Говоря о структурных элементах, нельзя обойти стороной обменные сервисы. Они похожи на биржи, но имеют более узкий функционал. Зато новички могут с их помощью торговать криптой без ордеров и прочих хлопот. Впрочем, комиссии будут выше, а курс менее выгоден. ЭК навсегда изменили индустрию блокчейн-бизнеса. Это революционная модель, в которой соблюдение всех правил и законов обеспечивается смарт-контрактами. На программном уровне нарушение регламента невозможно, ведь это прописано в коде.

Самые популярные криптоэкосистемы в 2021 году

На рынке все чаще появляются перспективные альткоины. Разработчики больше не пытаются копировать биткоин, а предлагают более прогрессивные решения. Ярким подтверждением этих слов стал популярный ныне мемный токен Shiba Inu. На первый взгляд убийца Dogecoin создана ради забавы. Если же подробно изучить манифест Райоши, то можно убедиться, что он также в будущем планирует создать собственную ЭК на базе эфира. В рамках нее состоится запуск децентрализованной биржи. Однако абстрагируемся от хайпа и поговорим уже о сложившихся экосистемах в мире блокчейна:

• Ethereum. Безусловно, это главный проект в столь перспективной нише. Его можно даже назвать первооткрывателем. Децентрализованная платформа изначально использовалась для выпуска токенов и проведения ICO. Теперь она активно интегрируется в DeFi-сегмент, а также позволяет токенизировать физические активы. С помощью платформы Ethereum можно проводить голосования, результаты которых невозможно подделать. Она способна вывести на новый уровень индустрию недвижимого имущества, гейминга и т.д. Для работы с платформой не обязательно иметь глубокую техническую подготовку. В этом ее главный плюс.
• BNB. Запуск криптовалюты состоялся в 2017 году. Было проведено ICO. Эмиссия фиксированная — 200 млн BNB. Изначально токен был создан на базе Ethereum, но потом была проведена реорганизация. Сегодня он окончательно интегрирован в Binance Smart Chain. Изначально монета создавалась для экономии на торговых комиссиях. Сегодня ее спектр применения значительно расширился: бронирование поездок, оплата товаров и услуг.
• Cardano. Запуск проекта состоялся в 2015 году. Во главе него стоит Чарльз Хоскинсон — экс-разработчик эфира. На платформе Cardano можно создавать smart-контракты и децентрализованные приложения. Она поддерживает язык программирования Haskell. Особое внимание уделено вопросам безопасности. У Cardano есть собственный токен — ADA. Он назван в честь дочери известного поэта Байрона. Именно она считается первым программистом. После проведения ICO стоимость ADA выросла в 600%.
• Polkadot. C 2020 по 2021 год токен подорожал на 1238%. Это не классическая децентрализованная сеть, а мультиплатформа. Разработчики поставили перед собой амбициозную цель — объединить все блокчейны. В результате должна появиться принципиально новая сеть — веб3. В ней обмен информацией будет полностью децентрализован. Polkadot также позволит создавать новые блокчейны и подключать их к уже существующим.
• Avalanche. Зонтичная платформа для создания новых криптовалют, децентрализованных приложений, трейдинга. Рыночная капитализация стартапа существенно выросла не в последнюю очередь благодаря хайпу вокруг DeFi. В результате Avalanche станет средой для глобального обмена разными активами. Контроль над ними будет устанавливаться с помощью смарт-контрактов. Запуск основной сети состоялся в сентябре 2020 года.
• Terra. Протокол блокчейна, в котором используются стейблкоины. Все они привязаны к фиатным валютам. Проект способен в перспективе обеспечить стабильно цен цифровых активов, несмотря на их высокую волатильность. Это позволит использовать монеты в качестве повсеместного платежного средства. Разработка проекта началась еще в 2018 году, а запуск — в 2019 году.

Это список можно продолжать до бесконечности. В него также входят: Stellar, Waves, Cosmos криптовалюта, NEO и многие другие проекты. Однако все они были известны и до 2021 года. Самым свежим открытием стала Solana. Сегодня эта монета занимает 5 место в рейтинге рыночной капитализации Coinmarketcap. Создатель этого проекта — Анатолий Яковенко. Именно он разработал собственный алгоритм достижения консенсуса — Proof-of-History (доказательство историей).

Уникальность экосистемы заключается в фантастической пропускной способности. Сеть способна осуществлять до 200 000 транзакций в секунду. При этом комиссия остается минимальной. У платформы есть внутренний токен SOL. Его стоимость активно растет. Владельцы могут зарабатывать на стейкинге. Средняя доходность — 6% в год. На блокчейне Solana активно создаются биржи, маркетплейсы и файлообменники.

Почему выросла их популярность

Децентрализованные платформы увеличивают спектр применения криптовалют и технологии блокчейн в целом. Многие из них поддерживают популярные языки программирования, например, NEO, что делает их доступными для многих разработчиков. Рыночная капитализация таких проектов растет необычайно стремительно. Это привлекает институциональных инвесторов. Приток денежных средств увеличивает стоимость криптовалют.

ЭК предлагают альтернативные способы заработка для частных инвесторов и энтузиастов. Самый яркий пример — это стейкинг. Проценты по банковским вкладам едва покрывают инфляцию. На стейкинге можно заработать гораздо больше. В долгосрочной перспективе криптовалюты активно дорожают. Поэтому итоговая прибыльность вложений значительно выше.

Как и сколько можно заработать: обзор реальных стратегий

Доходность напрямую зависит от вложений. Способов монетизации своих инвестиций действительно много. Криптовалюта уже перестала быть просто аналогом фиатных денег. Она нужна не только для оплаты. За ней закрепился полноценный статус инвестиционного инструмента. Децентрализованные платформы предоставляют возможности для заработка не только разработчикам, но и частным инвесторам.

Основные стратегии:

• Создание блокчейн-стартапов. Можно запускать собственные проекты, нацеленные на решения актуальных проблем. Привлечение финансирования осуществляется путем проведения ICO. Итоговая доходность напрямую зависит от ценности идеи, лежащей в основе стартапа. Сегодня абсолютно каждый может запустить свою крипту. Залог успеха — разработка и соблюдение дорожной карты.
• Майнинг. Далеко не все децентрализованные платформы окончательно перешли на алгоритм достижения консенсуса Proof-of-Stake и отказались от классического майнинга. Тот же эфир можно добывать с помощью фермы. Мощное оборудование окупается примерно за 7–8 месяцев, после чего обеспечивает доходность в районе $1 000 в месяц. Точные цифры будут зависеть от хешрейта. Есть и более бюджетные варианты с доходностью $100–200 в месяц.
• Стейкинг. Уже много было сказано об этом способе. Достаточно стать участником сети и заморозить оговоренное количество монет. Начать зарабатывать по этой стратегии можно на Binance. Биржа предлагает все популярные криптовалюты для стейкинга. В среднем пассивный доход будет составлять 6%, но стоит учитывать, что можно также зарабатывать на росте курса.

Не стоит забывать о классическом инвестировании по стратегии HODL. Нужно просто купить на бирже перспективную монету на бирже и дождаться момента для ее продажи на пике стоимости. Разница между ценой покупки и продажи — это и есть профит. Можно также заниматься трейдингом, зарабатывая на краткосрочных колебаниях котировок.

Преимущества и недостатки

Реальные отзывы

Больше всего инвесторы доверяют стейкингу. Они открывают аналоги депозитов на Binance и других популярных биржах. Доходность стейблкоинов способна достигать 8–9%. Безусловно, это привлекает инвесторов.

Скриншот с https://vc.ru/crypto

Выводы

1. Экосистемы — новый вектор развития криптоиндустрии.
2. Децентрализованные платформы позволяют создавать новые монеты, смарт-контракты, полезные приложения.
3. Первая ЭК в криптоиндустрии — Ethereum.
4. Самая популярная стратегия заработка — стейкинг.
5. Количество перспективных ЭК с каждым днем увеличивается.