Лучшие Defi токены

В последние несколько лет крипторынок и этот сегмент привлекает все больше пользователей. Все чаще можно услышать о DeFi, а именно стейкинге, кредитовании в криптовалюте, прибыльном фермерстве и прочих инструментах. Для человека, который не интересуется современными методами заработка и инвестирования, — это что-то сомнительное и загадочное.

Можно ли считать DeFi альтернативной заменой классическим банкам или перед нами новый хайп-сегмент? Еще весной 2019 года в Forbes была размещена статья, посвященная сектору DeFi, как направлению оживившего крипторынка. Децентрализованные финансы считались трендом 2019 года, а их популярность растет и в 2022 году. Поэтому далее в статье предлагаем остановиться более детально на монетах.

Что такое DeFi-токены и какими они бывают

Начнем с того, что аббревиатура расшифровывается — децентрализованные финансы. Отталкиваясь от данной концепции, формируется идея комбинирования двух направлений:

• Доступ к услугам, которые аналогичны банковскому сегменту, страховым компаниями и прочим классическим услугам.
• Предоставление каждому права полноценного контроля над финансами.

Если рассмотреть это с технической составляющей, тогда задача токенов, поставленная перед децентрализованными финансовыми системами, — это демократизация структуры руководства активами. В особенности речь идет о торговле, инвестициях, кредитовании, депонировании и прочих опциях. Львиная доля DeFi-проектов функционирует на блокчейн Эфириум, но встречаются и другие альтернативные подходы. Если говорить о ключевых преимуществах, здесь стоит отметить изначальное создание экосистемы для запуска и разработки децентрализованных софтов и доступа к обширному функционалу для создателей в этом сегменте. Такого рода платформа способствует создавать проекты и открывать к ним доступ без привлечения инвесторов, посредников.

Теперь несколько слов относительно существующих типов монет. Для того чтобы децентрализованное приложение осталось таким, в его основе должен лежать коллективный механизм руководства. В этом случае речь идет о DAO (децентрализованная автономная организация), где участники за счет голосования могут руководить тем, как будет развиваться проект в будущем и что в нем следует откорректировать. Можно провести параллели с тем, как акционеры в частных фирмах голосуют по определенным темам и закрепляют дивидендные выплаты.

Как раз функционирование системы голосования гарантирует монеты управляющего типа. Второе название — нативные. Следует отметить, что все управляющие DeFi предоставляют право голоса в DAO. Чем больше пользователь держит токенов, тем ценней его голос. По факту перед вами принцип акций, за исключением только того, что в криптосегменте нет дивидендов. Кроме того, управляющие DeFi условно делятся по типу количества стабильное и переменное. Проект может выставить постоянное количество токенов, которое стабильно выпускается и распределяется на участников. Выпуск осуществляется в зависимости от желаний руководства. Касательно переменного числа, в проект закладывается максимальное количество, и постепенно на протяжении пары лет осуществляется распределение токенов между участниками. Это позволяет увеличивать число токенов постепенно без резкого достижения максимума.

Операционный тип — это выпускаемые смарт-контрактами приложения в ответ на любые действия. Обратите внимание, что с учетом типа софта этот тип токенов обладает разными опциями. Стейблкоины привязываются к стоимости актива 1:1, smart-контракты выпускаются чаще всего на основе системы кредитования. Цена токена обеспечена цифровой валютой на смарт-контракте софта. Обязательства представлены токенами, выдающие smart-контракты в обмен на депозит в проекте. В расчет берутся проценты прибыльности за депозит. Деривативы привязываются к стоимости актив в конкретном соотношении. Например, если стоимость идет вверх, курс токена падает.

Для чего нужны такие активы и какое будущее у них

Здесь нужно начать с того, что недостатки классической финансовой системы обсуждаются длительное время. Из самых популярных следует отметить политику количественного смягчения, которая обеспечивает национальные валюты и подрывает доверие со стороны населения к банковским организациям, фондам и правительству в целом. Ситуация, связанная с пандемией, существенно ухудшила ситуацию, что способствует росту спроса на альтернативные криптовалюты.

Динамика, которая наблюдается в последние годы, внушительная. Капитализация DeFi-сегмента еще на начало 2019 года была 275 млн долларов, и ровно через год показатели достигли отметки в 1,2 млрд долларов. В результате чего децентрализованные финансы могут выступить в качестве открытой финансовой системой с незначительной цензурой. Кроме того, после того как криптовалюта будет введена на законодательном уровне, сформируются крупные бизнес-проекты, и тогда востребованность в DeFi-услугах увеличится за считанные дни. Важно понимать, что простого пути развития не будет, поскольку вопрос относительно эффективности альтернативных финансовых инструментов нельзя считать решенным в обществе. Более того, классические финансовые структуры могут создать серьезную конкуренцию криптоаналогам. Также не стоит забывать о том, что в РФ активно обсуждается тема легализации криптовалют и майнинга.

Как и где купить DeFi-токены

Начнем с управляющего типа токенов, здесь существует несколько вариантов, кроме покупки. Касательно приобретения, управляющие, представленные проектами, торгуются как на централизованных (Binance, Broex, Coinbase), так и децентрализованных (Uniswap, Balancer) платформам. Их также можно получить за поставку ликвидности. Существуют проекты, которые распределяют управляющие token между поставщиками ликвидности относительно числа монет, отправленных пользователем на smart-контракт. Второй вариант начисления — это аирдроп. Бывает, что проект выпускает DeFi токен, часть которых распределяет между пользователями, которые ранее взаимодействовали с ими. Для примера, был совершен обмен токенов на DEX.

Теперь относительно существующих вариантов покупки DeFi-токенов:

1. Приобретение с индексом ДеФи Композит. Напомним, что это самый первый деривативный инструмент от Бинанс. Обеспечивает держателям возможность находить монеты с быстрым ростом курса, размещенные на бирже. Расчет осуществляется на основе средней стоимости в онлайн-режиме и прописывается в USDT.
2. На Binance можно пополнить счет фиатами и приступить к торговле. Для этого нужно провести спотовую операцию с представленными парами децентрализованных финансов.
3. Приобретение монет напрямую. Для этой цели потребуется кредитная/дебетовая карты.

Очевидно, что вариантов достаточно много, можно при желании их комбинировать.

Binance: место, где весь мир торгует DeFi Tokens

Если проанализировать размещенную информацию на криптобирже, можно выделить четыре главных преимущества, почему следует выбирать Binance:

• Скорость. Движок в основе проекта способен обработать до 1,4 млн ордеров за секунду.
• Практичность. Торговля цифровыми валютами и активами на терминале Бинанс упрощена за счет интуитивного интерфейса и различного рода подсказок.
• Защищенность и безопасность. Криптобиржа считается №1 во всем мире. Надежность обеспечивается за счет многоуровневой архитектуре системы, фонда SAFU.
• Ликвидность. Достаточно посмотреть международные рейтинги, и вы узнаете, что перед вами №1 в мире с самыми высокими показателями объема по торговым парам.

Топ лучших DeFi-токенов

Давайте отметим, что ДеФи в последние несколько лет пребывают на пике популярности, особенно среди тех, кто проявляет интерес к финансовым рынкам. В то же время есть и те, кто с некой осторожностью относится к этому формату инвестирования. Далее предлагаем вам ознакомиться с лучшими DeFi-токенами, заслуживающими особого внимания. Отметим, что речь идет о самых актуальных токенах.

ДеФи Коин — это цифровая валюта, принадлежащая экосистеме DeFi Swap. При наличии такой монеты можно проводить любые операции в районе данной системы. Кроме того, держатели актива смогут получить бонусы и вознаграждения, но исключительно в долгосрочной перспективе. Купить можно актив на Binance. Для хранения лучше использовать криптокошельк MetaMask, он считается практичным для длительного хранения.

Uniswap — это децентрализованная криптобиржа, основанная на блокчейне Эфириум. Платформа позволяет всем желающим осуществлять обмен разными ERC-20. Запустил проект Адамс в 2018, но спрос на сервис растет в последние несколько лет. Разработчики создали нативный UNI-токен, показавший весьма внушительную статистику курса на крипторынке. Но эксперты в этом случае напоминают о прогнозируемой переоценке капитализации в отношении к TVL.

MakerDAO — это еще одна крупная платформа, работающая в кредитном сегменте. В основе лежит Ethereum, поддерживает сервис DAI – долларовый стейблкоин. Мейкер может регистрировать персональное хранилище, тем самым блокируя нужное количество токенов в виде залога. На основе этого были запущены монеты DAI. Оплата за стейкинг представлена в виде дивидендов, и данный процент начисляется стабильно. Но заработок зависит от заблокированной суммы.

ChainLink — это блокчейн-оракул, который создавался разработчиками сайта SmartContract. В данном случае используется иной подход к вариации применения блокчейн-технологий. Авторы объединили smart-контракты с разных блокчейн-систем с офчейн-данными не в цифровом, а в настоящем мире. В результате чего многие организации (Google, Swift) заключили соглашение о сотрудничестве с компанией. Спустя время был запущен нативный токен LINK. Используется он в виде вознаграждений для операторов узлов за функционирование на сервисе. Этот токен считается весьма популярным на крипторынке. Согласно информации в сети, в период восходящего тренда держатели получали до 300% профита.

Aave — это аппаратный тип протокола, используемый для децентрализованного займа. За счет этого добавляется ликвидность в протокол, пользователь в свою очередь конвертирует актив в монету стандарта ERC20. В результате чего моментально получает начисления в виде процентов. Более того, держатели монет могут занять любой из представленных активов под залог криптовалюты. Порог закрытия и размер штрафа, в том числе коэффициент обеспечения, зависит от актива. Процентные ставки регулируются на основе соотношения показателей спроса и предложения по конкретным активам.

PancakeSwap — считается гигантом в сфере децентрализованных платформ. Следует отметить, что это автономный маркетмейкер на основе BSC. Более того, перед нами одно из первых децентрализованных софтов на такой базе, достигшее показателей объема транзакций до 1 млрд долларов. Разработчики отмечают, что одной из целей запуска платформы выступает фундамент для обмена токенами ВЕР-20. Существуют пулы ликвидности, поставщики получают возможность обеспечить себе дополнительный источник заработка за счет монет CAKE. Из преимуществ данного сервиса следует отметить высокую скорость транзакций и низкую комиссию. Поэтому платформа стремительно увеличивает клиентскую базу. Относительно DeFi в этом случае котировки шли вверх на протяжении 2021 года. Нужно сказать, что разработчики предусмотрели механизм сжигания монет. Это обеспечивает гарантию того, что ценность DeFi будет всегда поддерживаться на должном уровне.

В случае с WBTC ключевая идея монеты ERC-20, оказываемому поддержку Биткоину, нацелена на то, чтобы ликвидность с сети ВТС переместить на ЕТН. Ведь, это пространство блокчейна позволяет это сделать за счет гибкости. Первоначально условия для хранения обеспечивались BitGo. Сам токен доступен для торговли на различных криптобиржах. Держатели получают право на голос. Следует отметить, что сам процесс руководства проектом основан на мультиподписном соглашении, подписанном участниками DAO.

Compound — это платформа, которая выступает объединяющим звеном среди кредиторов и заемщиков. А также здесь можно дополнительно заработать. Чтобы кредитовать, достаточно заблокировать от 10 токенов. Спустя несколько лет после запуска проекта была представлена монета COMP, выступающая мотивирующей составляющей для всех участников. Держатели активов могут легально принимать участие в контроле протокола. Помимо этого, DeFi инструмент обеспечивает дополнительный, пассивный профит за счет участия в майнинге. Но следует отметить, что стоимость слегка упала после начала появления DeFi-токена.

Synthetix — платформа, разработанная для синтетических активов, называемых синтами. Цена можно сказать идентична курсу реальных активов. И здесь не важно, речь идет о фиатных средствах или же сырье и т.д. Платформа запустила персональный DeFi SNX. Пользователям нужно заблокировать в виде залога ETH, для доступа к созданию синты для торговли. Те, кто создает их, будут получать дополнительный заработок в качестве транзакционных сборов в момент, когда синты изменяются внутри биржи.

В качестве основы BSC использует проект Venus. В данном случае протокол кредитования способен обработать на порядок больше транзакций за идентичный период, если мы говорим об Эфириуме. Пользователи могут брать в кредит цифровые монеты или же создавать VAI. Это персональный стейблкоин, залог должен быть в 2 раза больше. Для контроля протокола запущен токен XVS.

Что делать после покупки DeFi Tokens

После того, как вами куплен токен, его можно хранить или держать. Большинство пользователей просто ожидают роста стоимости, чтобы после заработать на разнице курса покупки и продажи DeFi. Этот вариант самый простой, хранить свои tokens можно на Binance. Как вариант, можно использовать криптовалютный кошелек Trust Wallet. Второй вариант — это торговля. На бирже Бинанас представлены разные торговые пары, поэтому можно без проблем отыскать актив DeFi, подходящий под ваши потребности. Заработать можно за счет размещения DeFi в стейкинге. Напоминаем, что стейкинг — это идеальный вариант для увеличения количества активов, хранящихся на криптокошельке или профиле.

Преимущества и недостатки дефи-токенов

Мнение экспертов и пользователей

Чанпэн Чжао, управляющий биржей Binance, прокомментировал желание проекта в дальнейшем популяризировать децентрализацию, хотя сам сервис будет придерживаться централизации. Кроме того, разработчики запустили цепочку Binance Smart Chain, которая создана с целью доступа к альтернативе пользователями и создателями, стремящихся избежать роста комиссионных сборов Ethereum. Криптобиржа поддерживает децентрализованные финансы, их можно размещать на блокчейне, добавлять в листинг их токенов.

В то же время Чжао отметил, что некие проекты столкнулись с неудачами, в результате чего политика платформы столкнулась с критикой в твиттере. В последнее время сегмент DeFi набирает обороты популярности на китайском, сингапурском рынках. В планах Бинанс и дальше экспериментировать в данном сегменте.

Мария Станкевич, занимает должность директора по развитию, EXMO отмечает, что продвижение DeFi должно осуществляться, поскольку децентрализованные финансовые продукты способны существенно упростить жизнь и некоторые процессы обычным пользователям. Как минимум, отсутствует необходимость собирать документы, справки и прочее для оформления кредита/депозита. В случае внедрения такой технологии можно избежать проверки кредитной истории. Многие процессы будут на порядок проще и быстрей, в результате чего DeFi сотрет в целом границы между государствами.

Нельзя обойти стороной комментарии Виталика Бутерин, соучредителя Ethereum. Ведь именно его блокчейн лежит в основе большинства проектов и монет, Бутерин в свою очередь настоятельно рекомендует с осторожностью отнестись к этому сегменту. Он проводит параллели доходного фермерства с тем, как страны печатают деньги. Напомним, что прибыльное фермерство — это начисление вознаграждения за обеспечение ликвидностью. Данное направление пребывает на пике популярности, в то же время Бутерин отмечает присутствие агрессивной инфляции большинства токенов, что оказывает негативное давление на курс. Идентичного мнения придерживаются многие эксперты, в твиттере даже уже дали прибыльному фермерству отдельное название — гигантская схема Понци.

Руководитель криптокомпании в сфере инвестиций Galaxy Digital Майк Новограц вложился в децентрализованное финансирование ParaFi Capital. Он уверен, что у DeFi-токенов есть все шансы охватить новые сегменты и направления, а также ускорить темпы развития. Кроме того, глава ParaFi отметил, что DeFi, по его мнению, выступают на данном этапе основанием для формирования архитектуры новой финансовой сети. Например, Биткоин длительное время обеспечивал серьезные преимущества в виде децентрализации, теперь по словам руководителя пришло время запустить более серьезную инвестиционную структуру.

Юрий Мазур, представитель CEX.IO Broker, отмечает, что все же правильным решением будет инвестировать в DeFi до 15% от капитала. Ведь, криптовалютный рынок сохраняет волатильность, и, по ему мнению, токен DeFi следует отнести к самому рискованному направлению. Соответственно, нельзя делать ставку на DeFi. Райан Селкис, автор рыночного агрегатора Messari, уверен, что в DeFi-отрасли формируется пузырь. Вполне возможно, он в ближайшее время покажет реальное лицо.

Выводы

1. DeFi-токен — это цифровой актив, у которого есть свои обязательства и функции. Спектр задач зависит от классификации (операционные, управляющие).
2. Цифровой актив считается перспективным торговым инструментом.
3. Монеты выступают важной составляющей в собственных экосистемах, выступают поддержкой и движущей силой.
4. Определенные активы можно использовать для спекуляции на рынке из-за высоких показателей волатильности.
5. Можно купить или получить монету с дальнейшей ее реализацией.
6. Binance — это криптовалютная биржа, которая считается лучшим местом для тех, кто интересуется DeFi.