В России усиливается контроль над обменом различных криптовалют. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и Банк России внедряют системы для отслеживания транзакций с цифровыми активами. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности, но могут повлиять и на обычных пользователей криптовалют.
Как будет устроен мониторинг криптотранзакций
Росфинмониторинг разработал систему «Прозрачный блокчейн», предназначенную для анализа и отслеживания обмена одной криптовалюты на другую. Система позволяет выявлять цепочки перемещений цифровых активов, идентифицировать участников и создавать базы данных кошельков, связанных с противоправной деятельностью. Кроме того, Банк России планирует собирать данные о трансграничных переводах, связанных с покупкой криптоактивов, от ряда кредитных организаций.
Зачем властям контролировать обмен криптовалют
Основная цель мониторинга обмена криптовалюты – предотвращение отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. По данным Росфинмониторинга, цифровые активы часто используются в незаконной деятельности, включая наркоторговлю и финансовые пирамиды. Включение обмена криптовалюты в систему финансового мониторинга позволит повысить прозрачность и законопослушность финансовых операций. Однако чиновники не озвучивают список маркеров, в соответствии с которыми будет отслеживаться обмен криптовалют.
Как это повлияет на рынок
Усиление контроля над обменом криптовалюты может привести к снижению анонимности операций с цифровыми активами, что отразится на пользователях, использующих их в личных целях или для торговли. Банки будут обязаны предоставлять информацию о подозрительных транзакциях, что может привести к дополнительным проверкам и задержкам в обработке операций и усложнить обмен. С другой стороны, повышение прозрачности может способствовать легитимизации криптовалютного рынка в России и привлечению институциональных инвесторов. Обмен цифровых активов в теории способен стать более безопасным.
Что говорят эксперты об отслеживании криптотранзакций
Введение системы «Прозрачный блокчейн» вызвало разнообразные отклики среди специалистов. Дмитрий Мачихин, CEO Pay Super, считает, что власти «вновь изобретают велосипед», поскольку уже существуют эффективные зарубежные решения для отслеживания обмена криптовалюты, такие как Chainalysis и Coinfirm. Григорий Клумов, основатель платформы STASIS, подтверждает наличие множества проектов, способных анализировать транзакции в публичных блокчейнах и оценивать их риски. Однако РФ создадут новую систему, чтобы контролировать обмен монет.
Юрий Брисов, член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России, выражает сомнения относительно инновационности «Прозрачного блокчейна», отмечая, что неясно, какую роль в системе играет искусственный интеллект. Антон Меркуров, главный редактор Satoshi.fm, указывает на незначительную долю средств, отмываемых с помощью обмена криптовалюты, и считает, что приоритетом должны быть другие направления борьбы с финансовыми преступлениями.
Станислав Данилов, партнер коллегии адвокатов Pen & Paper, подчеркивает сложности, с которыми столкнется Росфинмониторинг при попытке контролировать обмен криптовалют, связанный с зарубежными продавцами в даркнете, учитывая их нахождение за пределами РФ и использование глубокого интернета. Таким образом, эксперты выражают сомнения в необходимости разработки отечественной системы отслеживания транзакций, учитывая наличие проверенных международных решений, и подчеркивают возможные сложности в ее реализации и эффективности.
Заключение
- В РФ запустят систему «Прозрачный блокчейн» для отслеживания криптотранзакций.
- Мониторинг переводов позволит более эффективно бороться с финансовыми преступлениями.
- Борьба с приватностью держателей криптовалют негативно воспринимается экспертами и сообществом.